Un outil de gestion de la conformité AML rentable – Fonctionnalités et avantages
Le logiciel AML de LEXCO fournit une solution AML complète et rentable qui automatise des tâches traditionnellement effectuées manuellement, permettant de gagner du temps, de réduire les erreurs et de diminuer les coûts réglementaires tout en garantissant une conformité totale LBC/FT.
La plateforme garantit que les professionnels respectent en permanence leurs obligations LBC/FT, en offrant une surveillance des risques en temps réel, des vérifications automatisées des listes de surveillance — y compris celles propres à Monaco — et un reporting réglementaire simplifié.
En tirant parti de la technologie et de règles conçues par des experts, même les petites entreprises peuvent maintenir des programmes de conformité comparables à ceux des grandes institutions.
Fonctionnalités clés :
- Filtrage quotidien automatisé : vérifie en continu les clients sur les listes de sanctions mondiales, de PPE et de médias négatifs — y compris celles de Monaco — en alertant immédiatement les utilisateurs en cas de nouveau risque.
- Évaluation des risques – Intégration : guide les responsables à travers des questionnaires et des étapes de vérification pour classer les clients en risque faible, moyen ou élevé, établissant une base claire pour le suivi continu.
- Surveillance et révisions continues : suit en continu le risque client, signale les changements de comportement ou de profil, et automatise les revues périodiques, maintenant une approche de “KYC perpétuel” comme recommandé par les régulateurs.
- Alertes de documents expirants : notifie les équipes lorsque des documents téléchargés avec une date d’expiration (ex. cartes d’identité, justificatifs de domicile) approchent de leur échéance, garantissant la mise à jour des dossiers de conformité.
- Notifications intelligentes : alertes configurables en cas de résultats de filtrage, de documents sur le point d’expirer, de changements de risque/niveau, ou de demandes à haut risque.
- Reporting réglementaire (intégration STRIX) : en automatisant la collecte de données et la génération de rapports, l’outil facilite les soumissions sur les plateformes réglementaires — telles que STRIX à Monaco — en réduisant l’effort et en assurant des dépôts précis et dans les délais.
- Gestion documentaire et transferts sécurisés : référentiel central pour tous les fichiers KYC et de due diligence, avec cryptage et accès à distance.
- Organigrammes de propriété et de contrôle : visualise les structures juridiques et les UBO, aide à identifier les signaux d’alerte et à respecter les exigences réglementaires.
- Tableau de bord et moteur de reporting : vue d’ensemble en temps réel des indicateurs de conformité, des tâches en attente et de la répartition des risques, avec rapports à la demande ou programmés.
- Exportation de données et intégration : prend en charge l’import/export de données et l’intégration avec les CRM, prestataires tiers ou bases réglementaires via API.
- Sécurité et protection des données : cryptage de niveau bancaire, authentification multi-facteur et contrôle d’accès basé sur les rôles pour protéger les données sensibles.
- Traçabilité complète : journalise toutes les actions des utilisateurs et événements système pour garantir transparence et vérification réglementaire.
En automatisant les tâches courantes et en fournissant des recommandations intelligentes, le logiciel permet aux professionnels de la conformité de se concentrer sur les cas complexes tout en réduisant la charge opérationnelle.
Il offre des capacités de niveau entreprise à une échelle et à un coût accessibles aux petites structures.
Qui en bénéficiera
Le logiciel convient à toute entreprise ou professionnel soumis à la réglementation AML, notamment :
- Courtiers en yachts : KYC et filtrage client pour les transactions et affrètements de grande valeur.
- Agences immobilières, marchands de biens & promoteurs : diligence et vérification de propriété dans les transactions et locations immobilières.
- Commerçants de biens de grande valeur : soutien AML pour les secteurs de la joaillerie, de l’art, des voitures de luxe et similaires.
- Banques & institutions financières : modules de conformité évolutifs pour petites banques, gérants d’actifs, fonds d’investissement et courtiers en assurance.
- Cabinets d’avocats & notaires : KYC sécurisé, évaluations de risque et archivage conforme.
- Conseillers fiscaux & consultants : visualisation des UBO et suivi du risque client en continu.
- Cabinets comptables & auditeurs : filtrage client, reporting et traçabilité prête pour audit.
- Prestataires de services fiduciaires & MFOs : intégration client, filtrage, gestion des risques et archivage de conformité.
Toute organisation soumise à la réglementation AML — des petits cabinets professionnels à Monaco jusqu’aux grandes institutions financières — peut bénéficier de cette solution de conformité.
Initialement centrée sur les family offices, gérants de fortune et acteurs du luxe à Monaco, la plateforme convient tout autant à un usage international.
En combinant l’expertise sectorielle de Rosemont avec le logiciel LEXCO, les clients bénéficient d’un accompagnement à la fois technologique et personnalisé.
La solution rend la conformité AML simple, efficace et abordable, tout en réduisant les risques réglementaires et les coûts opérationnels grâce à une automatisation intelligente.